Semua yang Perlu Anda Ketahui Tentang Dana Indeks untuk Spanyol

Dipublikasikan oleh : Keluaran SDY

Membeli atau berinvestasi dalam reksa dana indeks di Spanyol sedikit rumit. Penting untuk mengetahui apa itu reksa dana indeks. Dana indeks adalah jenis ETF (dana yang diperdagangkan di bursa) atau reksa dana yang menampung semua, atau sampel perwakilan, dari sekuritas dalam indeks tertentu, dengan tujuan untuk mencocokkan kinerja tolok ukur itu semirip mungkin. .

Beberapa dari dana indeks ini mungkin memiliki reputasi yang baik di Spanyol, seperti SP500 atau IBEX 35, tetapi ingatlah bahwa ada dana indeks dan indeks yang tersedia untuk hampir semua pasar dan strategi investasi yang dapat Anda pikirkan.

Anda seharusnya dapat membeli dana indeks melalui akun perantara atau langsung dari penyedia dana indeks tetapi kami akan merekomendasikan agar Anda membaca lebih lanjut tentang berinvestasi dalam dana indeks di sini compraracciones.com.

Dengan satu investasi mudah dan berbiaya rendah, Anda bisa mendapatkan pilihan sekuritas yang beragam jika Anda membeli dana indeks. Ada beberapa dana indeks yang memberikan eksposur ke lebih dari seribu sekuritas dalam satu dana, ini juga akan membantu investor menurunkan risiko secara keseluruhan melalui diversifikasi yang luas.

Anda dapat melacak berbagai indeks dan dengan berinvestasi di beberapa dana indeks, Anda juga dapat membangun portofolio yang sesuai dengan alokasi aset yang Anda inginkan. Misalnya, Anda dapat menempatkan 70% dari uang investasi Anda di reksa dana indeks saham dan 30% di reksa dana indeks obligasi.

Beberapa Keuntungan Dana Indeks

Mungkin keuntungan terbesar dari reksa dana indeks dapat diperjelas dengan menyatakan fakta bahwa mereka secara konsisten mengalahkan jenis reksa dana lain dalam hal pengembalian total. Salah satu alasan besarnya adalah bahwa mereka biasanya memiliki biaya pengelolaan yang sangat sedikit jika dibandingkan dengan dana lain karena dana indeks dikelola secara pasif.

Portofolio dana indeks hanya akan menduplikasi indeks yang ditentukan dan tidak perlu memiliki manajer yang secara aktif berdagang, dan tim peneliti yang menganalisis sekuritas dan membuat saran.

Reksa dana indeks akan menahan investasi Anda hingga indeks berubah sendiri, hal itu tidak terlalu sering terjadi, sehingga reksa dana indeks juga memiliki biaya transaksi yang lebih rendah. Biaya transaksi yang rendah ini dapat membuat perbedaan besar dalam keuntungan Anda, terutama dalam jangka waktu yang lama.

Dengan dana indeks, Anda tidak akan memperdagangkan masuk dan keluar sekuritas sesering mungkin dengan dana yang dikelola secara aktif. Selain itu, reksa dana indeks akan menghasilkan pendapatan yang tidak terlalu kena pajak sebelum harus diteruskan ke pemegang saham.

Ada keuntungan pajak lain yang datang dengan dana indeks. Banyak orang mungkin membeli sekuritas baru dalam indeks dan setiap kali investor memasukkan uang ke dalam reksa dana, mereka harus memiliki ratusan atau ribuan lot untuk dipilih ketika mereka harus menjual sekuritas tertentu. Ini berarti bahwa Anda akan dengan mudah dapat menjual sekuritas dengan capital gain terendah dan, oleh karena itu, pajak terendah.

Pastikan Anda membandingkan rasio pengeluaran saat Anda berbelanja untuk dana indeks. Meskipun dana indeks biasanya tidak semahal dana yang dikelola secara aktif, beberapa dana indeks masih lebih murah daripada yang lain.

Beberapa Kelemahan Dana Indeks

Penting untuk dicatat bahwa tidak ada investasi yang sempurna, dan itu termasuk investasi dalam reksa dana indeks. Kelemahan yang sangat besar terletak pada sifatnya sendiri: portofolio yang naik dengan indeksnya juga akan turun dengan indeksnya.

Jika investor memiliki dana yang mengikuti IBEX 35, misalnya, mereka akan menikmati puncaknya saat pasar sedang baik, tetapi mereka akan benar-benar rentan saat pasar jatuh. Di sisi lain, dengan dana yang dikelola secara aktif, manajer investasi dapat merasakan perubahan di pasar yang akan datang dan mungkin melikuidasi atau menyesuaikan posisi portofolio untuk mengamankannya.

Biaya yang datang dari dana yang dikelola secara aktif inilah yang membuat khawatir banyak orang, tetapi terkadang keahlian manajer investasi yang baik dapat mengungguli pasar dan juga melindungi portofolio. Namun, hanya sedikit manajer yang mampu melakukannya tahun demi tahun, secara konsisten.

Ingatlah bahwa diversifikasi bisa menjadi pedang bermata dua. Ini pasti dapat mengurangi risiko dan memperlancar volatilitas tetapi mengurangi sisi bawah juga akan membatasi sisi atas, seperti yang sering terjadi. Berbagai macam saham dalam reksa dana indeks dapat ditarik oleh beberapa yang berkinerja buruk.

Intinya adalah bahwa dana indeks memiliki beberapa keuntungan yang dapat menarik investor, tetapi juga beberapa kekurangan yang harus dipertimbangkan sebelum mereka memutuskan untuk menginvestasikan uangnya.